Integrierte Zahlungsabwicklung · Unterstützt von Airwallex
MPay ist eine als White-Label-Lösung angebotene, integrierte globale Auszahlungsinfrastruktur, die den gesamten Ablauf von der Auftragserfassung bis zum Verkäuferkonto automatisiert. Ganz ohne manuellen Eingriff. Entwickelt für Marktplatzbetreiber, die bereit sind zu skalieren.
⸺ Die Herausforderung
Manuelle, fragmentierte Auszahlungsprozesse behindern das Wachstum und bergen erhebliche finanzielle Risiken. Je größer Ihr Marktplatz wird, desto gravierender wird das Problem.
Prozesse, die bei 10 Verkäufern funktionieren, brechen bei 100 zusammen. Wachstum wird zum Feind statt zum Ziel.
Zwischen Verkauf und Auszahlung vergehen Tage oder Wochen. Verkäufer müssen warten. Die Betreiber verlieren gegenüber schnelleren Konkurrenten an Wettbewerbsfähigkeit.
Kein Prüfpfad, keine Gebührentransparenz, kein Vertrauen in die Abrechnung seitens der Betreiber oder Verkäufer. Streitigkeiten eskalieren.
Zu den tatsächlichen Kosten manueller Auszahlungen zählen der Zeitaufwand des Personals, die Behebung von Fehlern sowie die Opportunitätskosten einer verzögerten Skalierung.
Das australische Gesetz zur Modernisierung des Zahlungssystems von 2025 erweitert die Aufsicht über Zahlungsplattformen. Die Einhaltung der Vorschriften ist unabdingbar.
Die internationale Expansion wird durch das Devisenmanagement, Auszahlungen in verschiedenen Währungen und regionale Compliance-Anforderungen behindert.
⸺ Die Lösung
Manuelle, fragmentierte Auszahlungsprozesse behindern das Wachstum und bergen erhebliche finanzielle Risiken. Je größer Ihr Marktplatz wird, desto gravierender wird das Problem.
Neue Einnahmequelle
Betreiber können den Verkäufern Auszahlungsgebühren in Rechnung stellenund so bei jeder über die Plattform abgewickelten Transaktion eine zusätzliche Einnahmequelle schaffen. Konfigurierbar pro Marktplatz, in jeder Überweisung einzeln aufgeführt.
Vollautomatisch
Durchgängige Automatisierung von der Auftragserfassung bis zum Bankkonto des Verkäufers. Zu keinem Zeitpunkt ist ein manueller Eingriff in keiner Phase erforderlich – einschließlich Kontenabgleich, Währungsumrechnung und Gebührenabzug.
Weltweit einsatzbereit
Integrierte Devisenmanagement- und grenzüberschreitende Funktionen zur Unterstützung von 18 Währungen ohne dass zusätzliche Infrastruktur erforderlich ist. Lokale Auszahlungsmethoden, sofern vorhanden, und Überweisungen, wenn diese nicht verfügbar sind.
Sicher und konform
KYC- und AML-Prüfung, PSD2-konform, SOC 2 Typ 2-zertifiziert und speziell entwickelt zur Unterstützung australischen Anforderungen an die Modernisierung des Zahlungsverkehrs , sobald diese in Kraft treten.
⸺ Die Lösung
Ein sicherer, asynchroner Finanzworkflow, der die Auftragserfassung von der Mittelverteilung trennt – und so in jedem Schritt Genauigkeit, Integrität und einen lückenlosen Prüfpfad gewährleistet.
Erfassung
Bestellungen und Rückerstattungen werden fortlaufend in MPay übertragen, sobald sie auf dem Marktplatz erfolgen.
Tag
Jede Transaktion ist mit Zahlungsreferenznummern versehen, die auf bestimmte Bestellungen und Verkäufer verweisen.
Einzahlung
Der Betreiber überweist täglich Gelder auf das Treuhandkonto und gibt dabei entsprechende Verwendungszwecke zur Kontenabstimmung an.
Abgleichen
Die Abgleich-Engine überprüft stündlich die Einzahlungen und verteilt die Gelder anschließend auf die Konten der Betreiber und Verkäufer.
Integrierte Sicherheit
Der Abgleich erfolgt stündlich. Die Gelder werden erst aufgeteilt und freigegeben, wenn sowohl die Auftrags- als auch die Einzahlungsprüfungen erfolgreich abgeschlossen sind. Stimmen die Einzahlungen nicht überein, werden die Auszahlungen automatisch ausgesetzt – so werden Überzahlungen und finanzielle Verluste verhindert, bevor sie entstehen.
⸺ Die Lösung
Dynamische Gebühren, die sich nach der tatsächlichen MPay-Nutzung richten, wobei jeder Einzelposten in den Überweisungsberichten für Verkäufer ausgewiesen wird. Keine versteckten Gebühren. Keine überraschenden Abrechnungen.
Eine volumenabhängige Preisgestaltung, die sich Ihrem Wachstum anpasst.
Die Gebühren steigen direkt proportional zum Geschäftsvolumen – so passen sich die Kosten dem Wachstum Ihres Marktplatzes an und nicht umgekehrt.
⸺ Die Herausforderung
Ein klares, dreistufiges Eskalationssystem stellt sicher, dass jedes Zahlungsproblem auf der richtigen Ebene gelöst wird – ohne dass es zwischen den Teams hin- und hergeschoben wird.
Verkäufer
->
Verkäufer
Alle anfänglichen Zahlungsprobleme von Verkäufern werden an das Marktplatzteam des Betreibers gemeldet, um dort in erster Instanz gelöst zu werden.
Betreiber
->Marketplacer
Werden Probleme nicht gelöst, werden sie an die Support-Spezialisten von Marketplacer weitergeleitet, die umfassende Unterstützung auf Plattformebene leisten.
Marketplacer
->
Airwallex
Komplexe technische Probleme oder Schwierigkeiten im Zusammenhang mit Zahlungswegen werden zur schnellen Lösung direkt an die Spezialisten von Airwallex weitergeleitet.
⸺ Erste Schritte
Buchen Sie eine 30-minütige Führung, und wir zeigen Ihnen den gesamten Ablauf von der Einzahlung bis zur Auszahlung auf einem funktionierenden Marktplatz – mit Ihren Zahlen, Ihren Währungen und Ihrer Gebührenstruktur.
Vereinbaren Sie einen Termin für ein StrategiegesprächSollten Sie weitere Fragen haben, kontaktieren Sie uns.
Bei MVP stellen alle Verkäufer gemeinsam auf MPay um. Mit dem Release im April/Mai wird die Hybrid-Unterstützung eingeführt, die eine schrittweise Umstellung ermöglicht, bei der einige Verkäufer weiterhin die bisherigen Auszahlungsmethoden nutzen, während andere migrieren. Für neue Marktplätze empfehlen wir, von Anfang an mit MPay zu starten – dies ist der einfachste Weg zur Implementierung.
Betreiber können einen Aufschlag auf die Airwallex-Grundgebühr festlegen. Der Aufschlag wird von jeder Auszahlung an den Verkäufer abgezogen und fließt als transaktionsbezogene Einnahmequelle an den Betreiber zurück. Jede Gebühr wird im Auszahlungsbericht des Verkäufers übersichtlich aufgeführt.
MPay arbeitet mit einer volumenabhängigen Preisgestaltung. Die Gebühren richten sich nach der tatsächlichen Nutzung und nicht nach der Anzahl der Nutzerlizenzen oder festen Mindestbeträgen, sodass die Kosten direkt mit dem Wachstum des Marktplatzes Schritt halten. Die vollständige Gebührenübersicht ist in der obigen Tabelle aufgeführt.
Der Auszahlungsprozess für diese Bestellungen wird so lange ausgesetzt, bis das Hauptbuch ausgeglichen ist. Dadurch werden Überzahlungen und finanzielle Verluste verhindert, was sowohl den Betreiber als auch die nachgelagerten Verkäufer schützt. Die Betreiber werden umgehend benachrichtigt, damit die Unstimmigkeit untersucht werden kann.
MPay wurde entwickelt, um die Einhaltung des australischen Gesetzes zur Modernisierung des Zahlungssystems von 2025 (Australian Payments System Modernisation Act 2025) zu gewährleisten, und ist PSD2-konform sowie nach SOC 2 Typ 2 zertifiziert. Die bis zur Lieferung treuhänderisch verwahrten Gelder erfüllen die sich daraus ergebenden Anforderungen des Gesetzes an die Verwahrung.
Die Gelder werden bis zur Bestätigung der Produktlieferung einbehalten, wodurch sowohl Käufer als auch Verkäufer geschützt werden, da das Betrugsrisiko verringert wird. Die Treuhandverwaltung ist zudem eine Compliance-Anforderung im Rahmen der bevorstehenden australischen Gesetzgebung, sodass durch die frühzeitige Umsetzung kostspielige nachträgliche Anpassungen vermieden werden können.
MPay unterstützt Auszahlungen in 18 Währungen, wobei die Wechselkursmarge zum Zeitpunkt der Überweisung ausgewiesen wird. Sofern vorhanden, werden lokale Auszahlungswege genutzt; andernfalls kommen internationale Überweisungen zum Einsatz, wobei die Überweisungsgebühr separat ausgewiesen wird.
Alle im Rahmen der M Pay-Lösung verfügbaren Zahlungsdienste werden von Airwallex oder einem seiner regionalen Bankpartner bereitgestellt. Marketplacer selbst bietet keine solchen Zahlungsdienste an. Sie sollten unabhängigen Rat einholen, bevor Sie finanzielle Entscheidungen treffen. Zahlungsdienste werden im Vereinigten Königreich von Airwallex (UK) Limited, einem von der Financial Conduct Authority zugelassenen E-Geld-Institut mit der Registrierungsnummer 900876, und im Europäischen Wirtschaftsraum von Airwallex (Netherlands) B.V., einem von der De Nederlandsche Bank in den Niederlanden zugelassenen E-Geld-Institut mit der Lizenznummer R179622, bereitgestellt. In Australien wird M Pay von Airwallex Pty Ltd (Registrierungsnummer 609653312 und AFSL-Nummer 487221) herausgegeben, mit Marketplacer Pty Ltd (ACN 161 625 789) als autorisiertem Vertreter (Autorisierungsnummer [einfügen]). Beachten Sie die Produktinformationserklärung (PDS), den Finanzdienstleistungsleitfaden (FSG) und die Zielmarktbestimmung. Andernfalls, wenn die Region, in der die M Pay-Dienste genutzt werden, folgende ist: (a) Vereinigte Staaten, wird es von Airwallex US, LLC (Registrierungsnummer 7083651 und NMLS-Identifikationsnummer 1928093) ausgestellt; und (b) Neuseeland, Airwallex (New Zealand) Limited (Registrierungsnummer 8151714 und NZ FSPR-Nummer 1001602).
